CINVEST/ AHORRIA · GESALCALA, S.A., S.G.I.I.C.
Compartimento de CINVEST,FI
Gestionado por GESALCALA, S.A., S.G.I.I.C.
Declaración a la CNMV
Valor liquidativo
€ 11,4715
Precio de una participación
Patrimonio
€ 1.8M
Dinero total gestionado
Rentabilidad
+6.99%
Ganancia o pérdida · ene–dic 2025
Gastos
0.48%
Lo que se llevó la gestora
Partícipes
23
Inversores en el fondo
Riesgo (VaR)
1.51%
IBEX 15.96% · deuda 2.61%
En ene–dic 2025, su mejor día fue +0.35% el 12/11/2025 y el peor -0.51% el 20/10/2025.
Reparto de la cartera declarada a 31/12/2025.
Fondos y ETF27.9%
€ 500K · 2 posiciones
Renta variable27.1%
€ 485K · 8 posiciones
Deuda pública24.9%
€ 445K · 2 posiciones
Liquidez20.1%
€ 360K
La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.
Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.
De qué se compone el resultado de ene–dic 2025: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos.
Los gastos se llevaron el 10% del resultado bruto de ene–dic 2025.
El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.
Patrimonio
+8.82%
€ 1.6M → € 1.8M
Participaciones
+1.71%
153.179 → 155.796
Valor liquidativo
+6.99%
€ 10,7216 → € 11,4715
12 posiciones declaradas a 31/12/2025.
El 28% de esta cartera está invertido en otros fondos; sus posiciones subyacentes no las publica la CNMV. El tipo de activo y el país que se muestran describen el fondo en el que se invierte, no lo que este contiene.
| Título | Valor | Peso |
|---|---|---|
ES0L02601166 | € 445.000 | 24.90% |
LU1931975152 | € 309.709 | 17.33% |
LU0290355717 | € 190.049 | 10.63% |
FR0000131104 | € 161.580 | 9.04% |
ES0144580Y14 | € 99.139 | 5.55% |
DE0005810055 | € 55.925 | 3.13% |
IT0003128367 | € 44.385 | 2.48% |
BE0974293251 | € 38.430 | 2.15% |
FR0000120644 | € 38.390 | 2.15% |
FR0000120271 | € 27.795 | 1.56% |
Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.
Patrimonio · 30/06/2024 → 31/12/2025
€ 1.730.335 → € 1.787.206
Partícipes
24 → 23
En 31/12/2025 el fondo captó un 77.78% de dinero nuevo neto: esa parte del crecimiento del patrimonio son suscripciones, no rentabilidad.
Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.
En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.
31/12/2025declaración
30/06/2025
31/12/2024
30/06/2024
De la declaración · ene–dic 2025
Datos actuales, comunes a todos los compartimentos del fondo; no varían con la declaración elegida.
Se invertirá el 0-100% del patrimonio en IIC financieras (activo apto), armonizadas o no (máximo 30% en IIC no armonizadas), del Grupo o no de la Gestora. Se invertirá, directa o indirectamente a través de IIC, un 0-100% en renta variable o en activos de renta fija pública y/o privada (incluidos depósitos e instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos). La exposición al riesgo divisa será del 0-70% de la exposición total. No existe un índice de referencia dado que se realiza una gestión activa y flexible. Tanto en la inversión directa como indirecta, no hay predeterminación de emisores/mercados (podrán ser OCDE o emergentes, sin limitación), duración media de la cartera de renta fija, nivel de capitalización o sectores económicos. No existirá predeterminación respecto a la calidad crediticia de la renta fija (pudiendo invertir en emisiones o emisores de cualquier rating, por lo que se podrá tener hasta un 100% de la exposición total en renta fija de baja calidad crediticia) ni respecto a la duración media de la cartera de renta fija. De forma directa sólo se utilizan derivados cotizados en mercados organizados (no se hacen OTC), aunque indirectamente (a través de IIC), se podrán utilizar derivados cotizados o no en mercados organizados. La exposición máxima al riesgo de mercado por derivados es el patrimonio neto.
Se podrá operar con instrumentos financieros derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión y no negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión.
CINVEST,FI agrupa varios compartimentos. Comparten vehículo legal, depositario y auditor, pero cada uno tiene su propia política de inversión y su propia cartera.
Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo