UNICAJA GESTIÓN PRUDENTE, FI · UNICAJA ASSET MANAGEMENT, S.G.I.I.C., S.A.
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Queda cerca de la media de los fondos de su vocación en lo que medimos.
Cobra un 1,16 % al año en gastos totales. La mitad de los fondos de su misma vocación cobra menos de 1,25 %.
Evidencia fuerte. Ver los gastos →
Tiene el 5,7 % de su patrimonio en efectivo, frente al 3,66 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.
Evidencia fuerte. Ver la tesorería →
El 7,55 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 8,71 %.
Evidencia media. Ver la cartera →
Ha rendido mejor que el fondo típico de su vocación en 5 de los últimos 10 trimestres.
Evidencia débil. Ver los trimestres →
Rindió un 3,75 % en 2025, mejor que el 48 % de los fondos de su misma vocación.
Evidencia débil. Ver la rentabilidad →
Medido contra los 41 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 31/12/2025, así que no cambia al mover la fecha de abajo.
Declaración a la CNMV
Valor liquidativo
€ 6,98
Precio de una participación
Patrimonio
€ 1,3 mil M
Dinero total gestionado
Rentabilidad
+3,75 %
Ganancia o pérdida · ene–dic 2025
Gastos
1,16 %
Comisiones y gastos corrientes · ene–dic 2025
Partícipes
31.639
Inversores en el fondo
Volatilidad
1,41 %
IBEX 16,27 % · deuda 0,39 %
En ene–dic 2025, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 2,35 % de media.
Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.
Si repitiera su comportamiento de los últimos cinco años, en 99 de cada 100 meses no perdería más de un 1,19 %.
En jul–dic 2025, su mejor día fue +0,08 % el 11/11/2025 y el peor -0,09 % el 14/11/2025, frente a -0,33 % en el fondo típico de su vocación.
Reparto de la cartera declarada a 31/12/2025. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.
Renta fija privada78,3 %
€ 976M · 170 posiciones
Renta variable7,4 %
€ 92,2M · 29 posiciones
Fondos y ETF5,5 %
€ 68,1M · 4 posiciones
Deuda pública2,1 %
€ 26,5M · 9 posiciones
Private Equity0,9 %
€ 11,4M · 4 posiciones
Liquidez5,8 %
€ 71,6M
La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.
Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.
De qué se compone el resultado de ene–dic 2025: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos de la Ficha deja fuera.
Los gastos se llevaron el 30% del resultado bruto de ene–dic 2025.
216 posiciones declaradas a 31/12/2025.
| Título | Valor | Peso |
|---|---|---|
ES0181036007 | € 55.041.005 | 4,38 % |
XS2986730708 | € 23.602.302 | 1,88 % |
XS2817916484 | € 23.570.456 | 1,88 % |
IT0005495202 | € 23.369.122 | 1,86 % |
XS3058827802 | € 23.085.423 | 1,84 % |
CH1214797172 | € 21.981.859 | 1,75 % |
FR001400YCA5 | € 20.568.064 | 1,64 % |
XS3218066788 | € 20.016.270 | 1,59 % |
FR0014014MS2 | € 19.997.038 | 1,59 % |
XS2823936039 | € 19.546.259 | 1,56 % |
Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.
Patrimonio · 30/06/2024 → 31/12/2025
€ 738.703.909 → € 1.256.610.165
Partícipes
32.621 → 31.639
En 31/12/2025 el fondo captó un 32,14 % de dinero nuevo neto: esa parte del crecimiento del patrimonio son suscripciones, no rentabilidad.
Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.
En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.
31/12/2025declaración
30/06/2025
31/12/2024
30/06/2024
Acumulado ene–dic 2025 · % sobre patrimonio medio
El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.
Datos actuales; no varían con la declaración elegida.
Este Fondo promueve características medioambientales o sociales ( art. 8 Reglamento (UE) 2019/2088). Se adjunta como anexo al folleto información sobre las características medioambientales o sociales que promueve el fondo. El fondo tiene como objetivo obtener rendimientos positivos en cualquier entorno de mercado sujeto a una volatilidad máxima inferior al 5% anual. En condiciones actuales de mercado la rentabilidad anual que se corresponde con la volatilidad objetivo del FI es: Euribor 12m+210pb:clases C, D y Euribor 12m+137pb:clases A, B. Para lograr el objetivo se usarán estrategias de gestión alternativa (long-short, arbitraje renta fija, etc).Invierte 0-100% de la exposición total en renta variable (con reparto dividendos) o renta fija pública/privada (incluyendo depósitos, instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos y hasta 15% en titulizaciones líquidas), y hasta 30% de la exposición total en divisas. Podrá invertir hasta 50% de la exposición total en deuda subordinada (preferencia de cobro posterior a acreedores comunes), bonos convertibles (incluyendo contingentes, normalmente perpetuos con opciones de recompra para el emisor y, que en caso de contingencia, pueden convertirse en acciones o aplicar una quita al principal, lo que afectaría negativamente al valor liquidativo del FI).Sin predeterminación por emisores (públicos/privados), sectores, divisas, capitalización o calidad crediticia (toda la renta fija podrá de ser baja calidad o sin rating). La inversión en activos de baja capitalización o baja calidad crediticia puede influir negativamente en la liquidez del FI. Duración media cartera renta fija entre -3 y +5 años. Emisores/mercados principalmente OCDE y máximo 25% en emergentes. Podrá existir concentración geográfica/sectorial.Podrá invertir hasta 10% en IIC. Exposición a riesgo divisa:0-30%. Se podrá invertir más del 35% del patrimonio en valores emitidos o avalados por un Estado de la UE, una Comunidad Autónoma, una Entidad Local, los Organismos Internacionales de los que España sea miembro y Estados con solvencia no inferior a la de España. ESTE FONDO PUEDE INVERTIR UN PORCENTAJE DEL 100% EN EMISIONES DE RENTA FIJA DE BAJA CALIDAD CREDITICIA, POR LO QUE TIENE UN RIESGO DE CRÉDITO MUY ELEVADO.
Podrá operar con instrumentos derivados con la finalidad de cobertura de riesgos o inversión para gestionar de un modo más eficaz la cartera que, en su caso, está concretamente descrito en el Folleto Informativo.
Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo