Iberfundsbeta v0.1
FondosValores
Fondo

JUST SAVING SICAV SA · ANDBANK WEALTH MANAGEMENT, SGIIC, S.A.

JUST SAVING SICAV SA

ActivoRiesgo 2/7AcumulaciónEUR

Gestionado por ANDBANK WEALTH MANAGEMENT, SGIIC, S.A.

El fondo en seis puntos

Lo que lo distingue, en los seis rasgos que se pueden medir contra los 674 fondos de su misma vocación con lo que declara a la CNMV. Abre uno para ver de dónde sale.

CosteEficienciaActivaRiesgoConsistenciaTrayectoriaCosteEficienciaConsistenciaTrayectoria

20/100 sobre 4 de 6 ejes, cada uno sobre 100. Es una nota baja: el 30% más bajo del mercado, con la media del mercado en 45 y la mayoría de los fondos entre 30 y 60. El color de la figura de arriba es esa banda.

En el mismo orden que el radar: en el sentido de las agujas del reloj desde la punta de arriba, del eje que más pesa al que menos.

  • Coste0 pts
    • Cobra un 1,11 % al año en gastos totales. El fondo medio de su categoría cobra 1,15 %.
    • No está entre el 25 % que más cobra de su categoría
    • Cobra menos que la mitad de los fondos de su categoría — más barato que el 53 % de ellos
    • No llega al 25 % que menos cobra
    • No llega al 10 % que menos cobra
    • Cobra además una comisión sobre los beneficios (0,57 %)
    • Invierte el 97,24 % en otros fondos, y esos fondos cobran sus propias comisiones aparte de la de arriba

    Evidencia fuerte, 0 de los 100 puntos. Ver los gastos →

  • Eficiencia0 pts
    • Renueva su cartera 1,69 veces al año. El fondo medio de su categoría la renueva 0,82 veces.
    • Está entre el 25 % que más compra y vende de su categoría
    • Compra y vende más que la mitad de los fondos parecidos
    • No llega al 25 % que menos mueve la cartera
    • No llega al 10 % que menos mueve la cartera
    • Cambia su cartera entera en menos de un año, y cada compraventa tiene un coste

    Evidencia fuerte, 0 de los 100 puntos. Ver los movimientos →

  • Gestión activa realno se mide0 pts
    • Invierte el 97,24 % de su dinero comprando otros fondos.
    • Este apartado mide si el gestor elige valores distintos a los demás, y aquí no elige valores: elige fondos. Por eso no se puntúa.

    Evidencia media, 0 de los 100 puntos.

  • Riesgono se mide0 pts
    • La CNMV no publica la volatilidad de este fondo para el periodo, así que este apartado no se puntúa.

    Evidencia media, 0 de los 100 puntos.

  • Consistencia0 pts
    • Ha rendido mejor que el fondo medio de su categoría en 3 de los últimos 10 trimestres.
    • Gana al menos uno de cada cuatro trimestres
    • Gana menos de la mitad de los trimestres
    • No llega a ganar dos de cada tres trimestres
    • No llega a ganar cuatro de cada cinco trimestres

    Evidencia débil, 0 de los 100 puntos. Ver los trimestres →

  • Trayectoria0 pts
    • Rindió un 5,91 % en el periodo, mejor que el 41 % de los fondos de su categoría.
    • No está entre el 25 % que peor rindió de su categoría
    • Rindió menos que la mitad de los fondos parecidos
    • No llega al 25 % que mejor rindió
    • No llega al 10 % que mejor rindió

    Evidencia débil, 0 de los 100 puntos. Ver la rentabilidad →

Gestión activa real y riesgo no se miden en este fondo, y eso no es un cero: el dato no existe, así que el eje sale del reparto y su peso va a los demás. Por eso la nota sigue siendo sobre 100. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, así que no cambia al mover la fecha de arriba.

CifrasRepartoRentabilidadAtribuciónCarteraMovimientosPartícipesInformeHechosFicha

Declaración a la CNMV

Cifras principales

Valor liquidativo

€ 1,0881

Precio de una participación

Patrimonio

€ 14.2M

Dinero total gestionado

Rentabilidad

+5.91%

Ganancia o pérdida · ene–dic 2025

Gastos

0.54%

Lo que se llevó la gestora

Partícipes

242

Inversores en el fondo

Riesgo (VaR)

N/D

Pérdida potencial estimada

Dónde está el dinero de este fondo

Reparto de la cartera declarada a 31/12/2025.

95.3%
  • Fondos y ETF95.3%

    € 13.5M · 27 posiciones

  • Deuda pública2.7%

    € 385K · 2 posiciones

  • Liquidez2.0%

    € 285K

La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.

Rentabilidad trimestral

Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.

De dónde viene la rentabilidad

De qué se compone el resultado de ene–dic 2025: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos.

Intereses
+0.03%
Dividendos
+0.70%
Derivados
+1.46%
Otras IIC
+5.05%
Otros resultados
-0.06%
Resultado bruto
+7.18%
Gastos
-1.51%
Comisión de gestión
-0.87%
Comisión de depositaría
-0.08%
Servicios exteriores
-0.48%
Gastos de funcionamiento
-0.01%
Resultado neto
+5.67%

Los gastos se llevaron el 21% del resultado bruto de ene–dic 2025.

El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.

Patrimonio

-2.29%

€ 14.5M → € 14.2M

=

Participaciones

-7.73%

14.159.969 → 13.064.791

×

Valor liquidativo

+5.91%

€ 1,0274 → € 1,0881

Cartera

29 posiciones declaradas a 31/12/2025.

Concentración top 10 58.3%Cartera declarada 98.0%Tesorería € 284.765Rotación 1,69

El 95% de esta cartera está invertido en otros fondos; sus posiciones subyacentes no las publica la CNMV. El tipo de activo y el país que se muestran describen el fondo en el que se invierte, no lo que este contiene.

TítuloTipoValorPesoDivisa
ISHARES PHYSICAL GOLD EURH
IE0009JOT9U1
Fund€ 995.4427.00%EUR
ISHARES USD TRSRY 3-7YR EHD
IE00BGPP6473
Fund€ 970.3116.83%EUR
ISHARES USD TRES BOND USD-D
IE00BK95B138
Fund€ 962.1746.77%USD
MUZ ENHANCED YIELD S/T-HAH
IE00BYXHR262
Fund€ 932.4586.56%EUR
EURIZON FUND-BOND EUR MED-Z
LU0335987698
Fund€ 896.4796.31%EUR
ISHARES EURO GOVT 3-5Y
IE00B1FZS681
Fund€ 896.2906.31%EUR
NEUB BER SH DUR EUR BD-I EUR
IE00BFZMJT78
Fund€ 662.9044.66%EUR
EVLI NORDIC CORPO BOND IB
FI0008812011
Fund€ 660.9384.65%EUR
PRINC GIF HG GR CP SEC-I
IE0000R8LK58
Fund€ 659.9624.64%EUR
FLOSSBACH STORCH BD OP-ITEUR
LU1481584016
Fund€ 648.8154.56%EUR

¿Patrimonio o partícipes?

Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.

Patrimonio · 30/06/2024 → 31/12/2025

€ 12.804.691 → € 14.215.452

Partícipes

231 → 242

En 31/12/2025 salió un 8.08% del patrimonio en reembolsos netos.

Lo que escribió la gestora

Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.

Hechos relevantes y operaciones vinculadas

En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.

31/12/2025declaración

  • Otro hecho relevante
  • Operaciones con el depositario
  • Otra operación vinculada

30/06/2025

  • Operaciones con el depositario
  • Otra operación vinculada
  • Accionistas significativos

31/12/2024

  • Operaciones con el depositario
  • Otra operación vinculada

30/06/2024

  • Operaciones con el depositario
  • Otra operación vinculada

Ficha del fondo

Comisiones y gastos

De la declaración · ene–dic 2025

Gastos totales (TER)0.54%
Comisión de gestión0.15%
Comisión de depositaría0.04%
Comisión de éxito0.35%
Rating del depositarioND

Datos del vehículo

Datos actuales; no varían con la declaración elegida.

FondoJUST SAVING SICAV SA
NIFA86646452
Nº de registro3806
Fecha de registro17/05/2013
GestoraANDBANK WEALTH MANAGEMENT, SGIIC, S.A.
Atención al clienteana.rodriguez@andbank.com
DomicilioPS. DE LA CASTELLANA, 55, 3º 28046 - Madrid
DepositarioBANCO INVERSIS, S.A.
AuditorDeloitte Auditores, S.L.
Webhttp://www.andbank.es/wealthmanagement

Política de inversión

La sociedad podrá invertir, ya sea de manera directa o indirecta a través de IIC, en activos de renta variable y renta fija u otros activos permitidos por la normativa vigente, sin que exista predeterminación en cuanto a los porcentajes de inversión en cada clase de activo pudiendo estar la totalidad de su patrimonio invertido en cualquiera de ellos. Dentro de la renta fija además de valores se incluyen depósitos a la vista o con vencimiento inferior a un año en entidades de crédito de la UE o de estados miembros de la OCDE sujetos a supervisión prudencial e instrumentos del mercado monetario no cotizados, que sean líquidos.

Uso de derivados

Se podrá operar con instrumentos financieros derivados negociados en mercados organizados y no organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión.

Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo