CAIXABANK MONETARIO RENDIMIENTO, FI · CAIXABANK ASSET MANAGEMENT SGIIC, S.A.
CAIXABANK MONETARIO RENDIMIENTO, FI
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Dónde destaca
- Gestión activa real: Está entre el 25 % con la cartera más propia
- Dinero invertido: Deja menos efectivo que la mitad de todos los fondos del mercado
- Consistencia: Gana la mitad de los trimestres o más
A tener en cuenta
- Coste: Está entre el 25 % que más cobra de todos los fondos del mercado
- Trayectoria: Rindió menos que la mitad de los fondos parecidos
Queda por encima de los fondos de su vocación en casi todo lo que medimos.
CosteCuánto se lleva el fondo en total, no sólo la comisión de gestiónDe los caros en su vocación, pero de los baratos del mercado
Ha cobrado un 0,27 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de todos los fondos del mercado ha cobrado menos de 0,55 %.
- Está entre el 25 % que más cobra de todos los fondos del mercado
- Cobra más que la mitad de todos los fondos del mercado
- No llega al 25 % que menos cobra
- No llega al 10 % que menos cobra
- No cobra comisión extra sobre los beneficios
- Aun así, en todo el mercado está entre el 25 % de fondos que menos cobra.
- No ha subido lo que cobra desde el año pasado
Evidencia fuerte. Ver los gastos →
Dinero invertidoCuánto de tu dinero está invertido y cuánto espera en efectivoTiene invertido más dinero que la mayoría de los fondos de su vocación
Tiene el 5,37 % de su patrimonio en efectivo, frente al 3,15 % del fondo típico de todo el mercado. La comisión se cobra también sobre esa parte.
- No está entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir de todos los fondos del mercado
- Deja menos efectivo que la mitad de todos los fondos del mercado
- No llega al 25 % que más dinero mantiene invertido
- No llega al 10 % que más dinero mantiene invertido
Evidencia fuerte. Ver la tesorería →
Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todosSe parece bastante al fondo típico
El 6,62 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de todo el mercado es el 20,58 %.
- No está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo
- Se aparta de lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
- Está entre el 25 % con la cartera más propia
- No llega al 10 % con la cartera más propia
- No cobra de más por llevar una cartera parecida a la de todos
Evidencia media. Ver la cartera →
ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año sueltoGana más trimestres de los que pierde
Ha rendido mejor que el fondo típico de todo el mercado en 8 de los últimos 12 trimestres.
- Gana al menos uno de cada cuatro trimestres
- Gana la mitad de los trimestres o más
- No llega a ganar dos de cada tres trimestres
- No llega a ganar cuatro de cada cinco trimestres
Evidencia débil. Ver los trimestres →
TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidosRindió peor que la mitad de los fondos de su vocación
Ha rendido un 0,84 % en lo que va de 2026, mejor que el 40 % de todos los fondos del mercado.
- No está entre el 25 % que peor rindió de todos los fondos del mercado
- Rindió menos que la mitad de los fondos parecidos
- No llega al 25 % que mejor rindió
- No llega al 10 % que mejor rindió
Evidencia débil. Ver la rentabilidad →
Medido contra todo el mercado, 2.036 fondos. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.
Declaración a la CNMV
Cifras principales
Valor liquidativo
€ 8,39
Precio de una participación
Patrimonio
€ 19,2 mil M
Dinero total gestionado
Rentabilidad
+0,84 %
Ganancia o pérdida · ene–jun 2026
Gastos
0,27 %
Ratio total de gastos · ene–jun 2026
0,55 % en el año 2025 completo
Partícipes
257.998
Inversores en el fondo
Volatilidad
0,11 %
IBEX 19,23 % · deuda 0,08 %
En ene–jun 2026, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 7,58 % de media.
Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.
Si repitiera su comportamiento de los últimos cinco años, en 99 de cada 100 meses no perdería más de un 0,18 %.
En abr–jun 2026, su mejor día fue +0,04 % el 08/04/2026 y el peor -0,01 % el 07/04/2026, frente a -0,91 % en el fondo típico de su vocación.
Dónde está el dinero de este fondo
Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.
Renta fija privada61,5 %
€ 11,7 mil M · 416 posiciones
Deuda pública33,1 %
€ 6,3 mil M · 26 posiciones
Liquidez5,4 %
€ 1,0 mil M
La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.
Rentabilidad trimestral
Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.
De dónde viene la rentabilidad
De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.
Los gastos se llevaron el 25% del resultado bruto de ene–jun 2026.
La CNMV no publica el patrimonio medio del periodo: lo deducimos de esta misma tabla, y en ene–jun 2026 son unos € 20,0 mil M. Sobre esa base, el resultado neto son unos € 166M, también cálculo nuestro.
El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.
Patrimonio
-7,13 %
€ 20,6 mil M → € 19,2 mil M
Participaciones
-8,10 %
2.491.583.717 → 2.289.827.258
Valor liquidativo
+1,04 %
€ 8,30 → € 8,39
Cartera
442 posiciones declaradas a 30/06/2026.
| Título | Valor | Peso |
|---|---|---|
ES0000012N43 | € 2.124.289.045 | 11,09 % |
ES00000128H5 | € 730.710.608 | 3,81 % |
IT0005580045 | € 381.959.379 | 1,99 % |
IT0005633794 | € 380.514.895 | 1,99 % |
IT0005556011 | € 303.494.438 | 1,58 % |
ES00000128P8 | € 287.013.253 | 1,50 % |
FR0014003513 | € 244.368.230 | 1,28 % |
ES0000012M77 | € 199.776.383 | 1,04 % |
IT0005484552 | € 197.464.887 | 1,03 % |
ES0000012J15 | € 195.722.138 | 1,02 % |
Cambios en la cartera
Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.
| Título | Estado | Peso | Δ Peso |
|---|---|---|---|
SPGB 1.5 04/30/27 · ES · Govt | Menos peso | 1,50 %antes 6,80 % | -5,30 pp |
SPGB 1.3 10/31/26 · ES · Govt | Nueva | 3,81 %antes 0,00 % | +3,81 pp |
SPGB 3.1 07/30/31 · ES · Govt | Más peso | 11,09 %antes 7,62 % | +3,47 pp |
BTPS 2.55 02/25/27 2Y · IT · Govt | Nueva | 1,99 %antes 0,00 % | +1,99 pp |
BTPS 2.95 02/15/27 3Y · IT · Govt | Nueva | 1,99 %antes 0,00 % | +1,99 pp |
FRTR 0 02/25/27 OAT · FR · Govt | Nueva | 1,28 %antes 0,00 % | +1,28 pp |
BOTS 0 02/13/26 364D · IT · Govt | Ya no figura | 0,00 %antes 1,13 % | -1,13 pp |
SPGB 2.5 05/31/27 · ES · Govt | Nueva | 1,04 %antes 0,00 % | +1,04 pp |
BTPS 1.1 04/01/27 5Y · IT · Govt | Nueva | 1,03 %antes 0,00 % | +1,03 pp |
SPGB 0 01/31/27 · ES · Govt | Nueva | 1,02 %antes 0,00 % | +1,02 pp |
BOTS 0 05/14/26 365D · IT · Govt | Ya no figura | 0,00 %antes 0,95 % | -0,95 pp |
BOTS 0 01/14/26 365D · IT · Govt | Ya no figura | 0,00 %antes 0,95 % | -0,95 pp |
BOTS 0 03/13/26 364D · IT · Govt | Ya no figura | 0,00 %antes 0,86 % | -0,86 pp |
BTPS 3.85 09/15/26 3Y · IT · Govt | Más peso | 1,58 %antes 0,74 % | +0,84 pp |
BAC F 03/10/27 EMTN · XS · Corp | Ya no figura | 0,00 %antes 0,82 % | -0,82 pp |
La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.
¿Patrimonio o partícipes?
Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.
Patrimonio · 30/06/2024 → 30/06/2026
€ 16.039.043.978 → € 19.156.159.204
Partícipes
287.035 → 257.998
En 30/06/2026 salió un 8,19 % del patrimonio en reembolsos netos.
Lo que escribió la gestora
Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.
Hechos relevantes y operaciones vinculadas
En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.
30/06/2026declaración
- Otro hecho relevante
- Operaciones con contrapartes del grupo
- Otra operación vinculada
31/12/2025
- Otro hecho relevante
- Operaciones con contrapartes del grupo
- Otra operación vinculada
30/06/2025
- Otro hecho relevante
- Operaciones con contrapartes del grupo
- Otra operación vinculada
31/12/2024
- Cambio esencial en la política de inversión
- Otro hecho relevante
- Operaciones con contrapartes del grupo
- Otra operación vinculada
30/06/2024
- Otro hecho relevante
- Operaciones con contrapartes del grupo
- Otra operación vinculada
Ficha del fondo
Comisiones y gastos
Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio
El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.
Datos del vehículo
Datos actuales; no varían con la declaración elegida.
Política de inversión
Invertirá en instrumentos del mercado monetario, incluyendo titulizaciones y pagarés de titulización, negociados o no en mercados organizados, cualquiera que sea el Estado en que se encuentren radicados, y depósitos en entidades de crédito. Podrá invertir más del 5% en instrumentos del mercado monetario emitidos o garantizados individual o conjuntamente por Italia, Francia, España, Bélgica, Holanda, Alemania y Portugal, así como diferentes organismos supranacionales listados en el folleto completo. El vencimiento medio ponderado de la cartera será igual o inferior a 6 meses. La vida media ponderada de la cartera, teniendo en cuenta el vencimiento residual del reembolso final legal en los activos o instrumentos financieros derivados con revisión del tipo variable, será igual o inferior a 12 meses. Un mín. del 7,5% de los activos tendrán vencimiento diario y un mín. del 15% tendrán vencimiento semanal. Los activos serán de elevada calidad a juicio de la Gestora (mín. A2 en el corto plazo), teniendo en cuenta el tipo de activo, el riesgo de contraparte y operacional en instrumentos financieros estructurados y el perfil de liquidez de los activos. A nivel interno también se tiene una evaluación interna de crédito de los activos. No tendrá exposición a renta variable, materias primas o a divisas distintas del euro. El subyacente de los derivados serán activos de renta fija. Podrá invertir hasta un máx. del 10% en Fondos del Mercado Monetario que sean activos aptos.
Uso de derivados
El fondo puede realizar operaciones con instrumentos derivados con la finalidad de inversión y cobertura para gestionar de un modo eficaz la cartera. La metodología aplicada para calcular la exposición total al riesgo es la metodología del compromiso. Una información más detallada sobre la política de inversión del fondo se puede encontrar en su folleto informativo.
Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo