RURAL 2027 GARANTIA BOLSA, FI · GESCOOPERATIVO, S.A., S.G.I.I.C.
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Queda cerca de la media de los fondos de su vocación en lo que medimos.
Cobra un 0,52 % al año en gastos totales. La mitad de los fondos de su misma vocación cobra menos de 0,55 %.
Evidencia fuerte. Ver los gastos →
Tiene el 3,37 % de su patrimonio en efectivo, frente al 1,99 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.
Evidencia fuerte. Ver la tesorería →
El 64,22 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 1,85 %.
Evidencia media. Ver la cartera →
Ha rendido mejor que el fondo típico de su vocación en 7 de los últimos 10 trimestres.
Evidencia débil. Ver los trimestres →
Rindió un 15,28 % en 2025, mejor que el 86 % de los fondos de su misma vocación.
Evidencia débil. Ver la rentabilidad →
Medido contra los 29 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 31/12/2025, así que no cambia al mover la fecha de abajo.
Declaración a la CNMV
Este periodo todavía se está declarando: ha presentado el 82 % de los fondos (1.622 de 1.975), así que las cifras del conjunto del mercado subirán.
Valor liquidativo
€ 353,05
Precio de una participación
Patrimonio
€ 25,6M
Dinero total gestionado
Rentabilidad
+2,92 %
Ganancia o pérdida · ene–jun 2026
Gastos
0,26 %
Comisiones y gastos corrientes · ene–jun 2026
Partícipes
757
Inversores en el fondo
Volatilidad
4,85 %
IBEX 19,18 % · deuda 0,66 %
Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.
Si repitiera su comportamiento de los últimos cinco años, en 99 de cada 100 meses no perdería más de un 3,36 %.
En ene–jun 2026, su mejor día fue +1,14 % el 08/04/2026 y el peor -0,68 % el 04/05/2026.
Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.
Deuda pública95,2 %
€ 21,0M · 3 posiciones
Renta fija privada1,1 %
€ 252K · 1 posiciones
Liquidez3,6 %
€ 804K
La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.
Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.
De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos de la Ficha deja fuera.
Los gastos se llevaron el 8% del resultado bruto de ene–jun 2026.
Sobre un patrimonio medio de € 26,1M en ene–jun 2026, el resultado neto fueron € 745K.
El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.
Patrimonio
-1,77 %
€ 26,0M → € 25,6M
Participaciones
-4,56 %
75.884 → 72.427
Valor liquidativo
+2,92 %
€ 343,05 → € 353,05
4 posiciones declaradas a 30/06/2026.
| Título | Valor | Peso |
|---|---|---|
ES0000012A89 | € 13.189.596 | 51,58 % |
ES0001352592 | € 4.813.623 | 18,82 % |
ES0001351503 | € 2.995.787 | 11,72 % |
XS2586947082 | € 252.108 | 0,99 % |
Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.
Patrimonio · 31/12/2024 → 30/06/2026
€ 27.950.466 → € 25.570.543
Partícipes
905 → 757
En 30/06/2026 salió un 4,63 % del patrimonio en reembolsos netos.
El patrimonio apenas ha variado (-9%), pero el número de partícipes ha cambiado un -16% en el mismo periodo.
Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.
En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.
30/06/2026declaración
31/12/2025
30/06/2025
31/12/2024
Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio
El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.
Datos actuales; no varían con la declaración elegida.
Banco Cooperativo Español garantiza al fondo a vencimiento (2/11/27) el 100% del valor liquidativo inicial a 17/06/19 incrementado, en caso de ser positiva, en el 60% de la variación de la media de las observaciones mensuales del índice Ibex-35 entre el 17/06/2019 y el 25/10/2027, tomando como valor inicial del índice el mayor precio de cierre entre el 17/06/2019 y el 24/07/2019, ambos incluidos; y como valor final la media aritmética de precios de cierre de los días 25 de cada mes (o siguiente día hábil), desde el 25/07/19 al 25/10/27 (100 observaciones). TAE mínima garantizada 0% para suscripciones a 17/06/19, mantenidas a vencimiento (TAE dependerá de cuando se suscriba).
Cobertura e inversión.
Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo