MUTUAFONDO DINERO, FI · MUTUACTIVOS, S.A., S.G.I.I.C.
MUTUAFONDO DINERO, FI
Gestionado por MUTUACTIVOS, S.A., S.G.I.I.C.
Dónde destaca
- Coste: Está entre el 25 % que menos cobra
- Trayectoria: Rindió más que la mitad de los fondos parecidos
A tener en cuenta
- Dinero invertido: Deja más efectivo que la mitad de todos los fondos del mercado
- Gestión activa real: Se parece a lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
- Consistencia: Gana menos de la mitad de los trimestres
Queda por encima de los fondos de su vocación en casi todo lo que medimos.
CosteCuánto se lleva el fondo en total, no sólo la comisión de gestiónBarato para su vocación
Ha cobrado un 0,11 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de todos los fondos del mercado ha cobrado menos de 0,55 %.
- No está entre el 25 % que más cobra de todos los fondos del mercado
- Cobra menos que la mitad de todos los fondos del mercado — más barato que el 80 % de ellos
- Está entre el 25 % que menos cobra
- No llega al 10 % que menos cobra
- No cobra comisión extra sobre los beneficios
- No ha subido lo que cobra desde el año pasado
Evidencia fuerte. Ver los gastos →
Dinero invertidoCuánto de tu dinero está invertido y cuánto espera en efectivoDeja más efectivo que la mitad de los fondos de su vocación
Tiene el 6,99 % de su patrimonio en efectivo, frente al 3,15 % del fondo típico de todo el mercado. La comisión se cobra también sobre esa parte.
- No está entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir de todos los fondos del mercado
- Deja más efectivo que la mitad de todos los fondos del mercado
- No llega al 25 % que más dinero mantiene invertido
- No llega al 10 % que más dinero mantiene invertido
Evidencia fuerte. Ver la tesorería →
Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todosSe parece bastante al fondo típico
El 62,7 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de todo el mercado es el 20,58 %.
- No está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo
- Se parece a lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
- No llega al 25 % con la cartera más propia
- No llega al 10 % con la cartera más propia
- No cobra de más por llevar una cartera parecida a la de todos
Evidencia media. Ver la cartera →
ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año sueltoGana algunos trimestres, pierde más
Ha rendido mejor que el fondo típico de todo el mercado en 4 de los últimos 12 trimestres.
- Gana al menos uno de cada cuatro trimestres
- Gana menos de la mitad de los trimestres
- No llega a ganar dos de cada tres trimestres
- No llega a ganar cuatro de cada cinco trimestres
Evidencia débil. Ver los trimestres →
TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidosRindió mejor que la mayoría de los fondos de su vocación
Ha rendido un 0,86 % en lo que va de 2026, mejor que el 60 % de todos los fondos del mercado.
- No está entre el 25 % que peor rindió de todos los fondos del mercado
- Rindió más que la mitad de los fondos parecidos
- No llega al 25 % que mejor rindió
- No llega al 10 % que mejor rindió
Evidencia débil. Ver la rentabilidad →
Medido contra todo el mercado, 2.036 fondos. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.
Declaración a la CNMV
Cifras principales
Valor liquidativo
€ 113,47
Precio de una participación
Patrimonio
€ 529M
Dinero total gestionado
Rentabilidad
+0,86 %
Ganancia o pérdida · ene–jun 2026
Gastos
0,11 %
Ratio total de gastos · ene–jun 2026
0,20 % en el año 2025 completo
Partícipes
5.269
Inversores en el fondo
Volatilidad
0,21 %
IBEX 19,33 % · deuda 0,64 %
En ene–jun 2026, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 7,58 % de media.
Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.
Si repitiera su comportamiento de los últimos cinco años, en 99 de cada 100 meses no perdería más de un 0,17 %.
En abr–jun 2026, su mejor día fue +0,05 % el 08/04/2026 y el peor -0,02 % el 07/04/2026, frente a -0,91 % en el fondo típico de su vocación.
Dónde está el dinero de este fondo
Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.
Deuda pública93,0 %
€ 491M · 15 posiciones
Liquidez7,0 %
€ 37,0M
La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.
Rentabilidad trimestral
Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.
De dónde viene la rentabilidad
De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.
Los gastos se llevaron el 11% del resultado bruto de ene–jun 2026.
La CNMV no publica el patrimonio medio del periodo: lo deducimos de esta misma tabla, y en ene–jun 2026 son unos € 459M. Sobre esa base, el resultado neto son unos € 4,0M, también cálculo nuestro.
El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.
Patrimonio
+17,36 %
€ 451M → € 529M
Participaciones
+16,21 %
4.016.421 → 4.667.637
Valor liquidativo
+0,98 %
€ 112,36 → € 113,47
Cartera
15 posiciones declaradas a 30/06/2026.
| Título | Valor | Peso |
|---|---|---|
ES0L02610092 | € 110.644.385 | 20,90 % |
ES0L02701156 | € 58.192.180 | 11,00 % |
ES0L02706049 | € 56.856.401 | 10,73 % |
ES0L02609045 | € 46.469.065 | 8,77 % |
ES0L02702055 | € 44.108.101 | 8,33 % |
ES0L02608070 | € 37.383.522 | 7,06 % |
ES0L02611066 | € 29.574.428 | 5,58 % |
ES0L02705074 | € 24.393.760 | 4,60 % |
ES0000012O59 | € 20.013.610 | 3,78 % |
ES0000012O75 | € 19.820.769 | 3,74 % |
Cambios en la cartera
Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.
| Título | Estado | Peso | Δ Peso |
|---|---|---|---|
SGLT 0 04/10/26 12M · ES · Govt | Ya no figura | 0,00 %antes 11,46 % | -11,46 pp |
SGLT 0 01/15/27 12M · ES · Govt | Nueva | 11,00 %antes 0,00 % | +11,00 pp |
SGLT 0 06/04/27 12M · ES · Govt | Nueva | 10,73 %antes 0,00 % | +10,73 pp |
SGLT 0 02/05/27 12M · ES · Govt | Nueva | 8,33 %antes 0,00 % | +8,33 pp |
SGLT 0 05/08/26 12M · ES · Govt | Ya no figura | 0,00 %antes 7,98 % | -7,98 pp |
SGLT 0 02/06/26 12M · ES · Govt | Ya no figura | 0,00 %antes 6,26 % | -6,26 pp |
SGLT 0 07/10/26 12M · ES · Govt | Menos peso | 1,79 %antes 7,97 % | -6,18 pp |
SGLT 0 10/09/26 12M · ES · Govt | Más peso | 20,90 %antes 14,89 % | +6,01 pp |
SGLT 0 03/06/26 12M · ES · Govt | Ya no figura | 0,00 %antes 5,85 % | -5,85 pp |
SGLT 0 06/05/26 12M · ES · Govt | Ya no figura | 0,00 %antes 5,50 % | -5,50 pp |
SGLT 0 05/07/27 12M · ES · Govt | Nueva | 4,60 %antes 0,00 % | +4,60 pp |
SPGB 4.9 07/30/40 · ES · Govt | Ya no figura | 0,00 %antes 4,43 % | -4,43 pp |
SGLT 0 08/07/26 12M · ES · Govt | Menos peso | 7,06 %antes 11,12 % | -4,06 pp |
SGLT 0 11/06/26 12M · ES · Govt | Más peso | 5,58 %antes 1,74 % | +3,84 pp |
SPGB 2.4 05/31/28 · ES · Govt | Nueva | 3,78 %antes 0,00 % | +3,78 pp |
La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.
¿Patrimonio o partícipes?
Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.
Patrimonio · 30/06/2024 → 30/06/2026
€ 467.337.357 → € 529.490.118
Partícipes
5.769 → 5.269
En 30/06/2026 el fondo captó un 16,17 % de dinero nuevo neto: esa parte del crecimiento del patrimonio son suscripciones, no rentabilidad.
Lo que escribió la gestora
Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.
Hechos relevantes y operaciones vinculadas
En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.
30/06/2026declaración
- Otro hecho relevante
- Operaciones con el depositario
- Operaciones con contrapartes del grupo
31/12/2025
- Autorización de fusión
- Operaciones con el depositario
- Operaciones con contrapartes del grupo
30/06/2025
- Autorización de fusión
- Operaciones con el depositario
- Operaciones con contrapartes del grupo
31/12/2024
- Operaciones con el depositario
- Operaciones con contrapartes del grupo
30/06/2024
- Operaciones con el depositario
- Operaciones con contrapartes del grupo
Ficha del fondo
Comisiones y gastos
Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio
El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.
Datos del vehículo
Datos actuales; no varían con la declaración elegida.
Política de inversión
La gestión toma como referencia la rentabilidad del índice Letra del Tesoro español a 3 meses, a efectos meramente informativos y/o comparativos. El objetivo del fondo es mantener el principal y obtener una rentabilidad acorde con los tipos del mercado monetario. El fondo no constituye una inversión garantizada. El riesgo de pérdida del principal deberá ser soportado por el inversor. Se invertirá directamente o a traves de IIC (hasta un 10% en fondos monetarios) en instrumentos del mercado monetario cotizados y no cotizados que sean líquidos, y pactos de recompra inversa que tengan como subyacente dichos instrumentos. Los emisores y mercados serán Reino de España y Alemania. Las inversiones son a corto plazo, siendo el vencimiento medio ponderado de la cartera, igual o inferior a 6 meses. La vida media ponderada de la cartera es igual o inferior a 12 meses. La calificación crediticia mínima a corto plazo deberá ser al menos A2 por Standard and Poors o equivalente por otras agencias. No existe exposición a riesgo de divisa, deuda subordinada, renta variable ni materias primas. Al menos el 7,5% de sus activos serán activos con vencimiento diario, pactos de recompra inversa o efectivo que puedan finalizar o retirarse con preaviso de 1 día hábil. Al menos el 15% de sus activos serán activos con vencimiento semanal, pactos de recompra inversa o efectivo que puedan finalizar o retirarse con preaviso de 5 días hábiles. Podrá invertir más de un 5% de sus activos en diferentes instrumentos del mercado monetario emitidos o garantizados individual o conjuntamente por el Tesoro Público Español. Existe diversificación en estos activos en al menos 6 emisiones diferentes y la inversión en una misma emisión no supera el 30% del activo. El índice de referencia es la Letra del Tesoro español con vencimiento 3 meses, accesible a través de Bloomberg bajo el código GTESP3M GOVT. Los instrumentos del mercado monetario podrán tener un vencimiento legal en la fecha de emisión o el vencimiento residual igual o inferior a dos años, y el tiempo restante hasta la siguiente fecha de revisión del tipo de interés igual o inferior a 397 días. Se invertirá hasta un máximo del 10% en participaciones o acciones de otros FMM, (activo apto), armonizadas o no, no pertenecientes al grupo de la gestora. La gestión del fondo está basada en la elección del plazo y emisores más atractivos en cada momento dentro de los límites indicados.
Uso de derivados
El fondo no opera con instrumentos financieros derivados.
Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo