LABORAL KUTXA RENTA FIJA GARANTIZADO XX,FI · CAJA LABORAL GESTION, S.G.I.I.C., S.A.
LABORAL KUTXA RENTA FIJA GARANTIZADO XX,FI
Gestionado por CAJA LABORAL GESTION, S.G.I.I.C., S.A.
Dónde destaca
- Coste: Está entre el 10 % que menos cobra
- Consistencia: Gana cuatro de cada cinco trimestres
- Trayectoria: Está entre el 25 % que mejor rindió
A tener en cuenta
- Dinero invertido: Deja más efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación
Queda por encima de los fondos de su vocación en casi todo lo que medimos.
CosteCuánto se lleva el fondo en total, no sólo la comisión de gestiónBarato para su vocación
Ha cobrado un 0,08 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de los fondos de su misma vocación ha cobrado menos de 0,3 %.
- No está entre el 25 % que más cobra de los fondos de su misma vocación
- Cobra menos que la mitad de los fondos de su misma vocación — más barato que el 97 % de ellos
- Está entre el 25 % que menos cobra
- Está entre el 10 % que menos cobra
- No cobra comisión extra sobre los beneficios
- No ha subido lo que cobra desde el año pasado
Evidencia fuerte. Ver los gastos →
Dinero invertidoCuánto de tu dinero está invertido y cuánto espera en efectivoDeja más efectivo que la mitad de los fondos de su vocación
Tiene el 1,13 % de su patrimonio en efectivo, frente al 1,11 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.
- No está entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir de los fondos de su misma vocación
- Deja más efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación
- No llega al 25 % que más dinero mantiene invertido
- No llega al 10 % que más dinero mantiene invertido
Evidencia fuerte. Ver la tesorería →
Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todosSe parece bastante al fondo típico
El 3,74 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 11,79 %.
- No está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo
- Se aparta de lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
- No llega al 25 % con la cartera más propia
- No llega al 10 % con la cartera más propia
- No cobra de más por llevar una cartera parecida a la de todos
Evidencia media. Ver la cartera →
ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año sueltoGana más trimestres de los que pierde
Ha rendido mejor que el fondo típico de su vocación en 10 de los últimos 12 trimestres.
- Gana al menos uno de cada cuatro trimestres
- Gana la mitad de los trimestres o más
- Gana dos de cada tres trimestres
- Gana cuatro de cada cinco trimestres
Evidencia débil. Ver los trimestres →
TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidosRindió mejor que la mayoría de los fondos de su vocación
Ha rendido un 0,7 % en lo que va de 2026, mejor que el 86 % de los fondos de su misma vocación.
- No está entre el 25 % que peor rindió de los fondos de su misma vocación
- Rindió más que la mitad de los fondos parecidos
- Está entre el 25 % que mejor rindió
- No llega al 10 % que mejor rindió
Evidencia débil. Ver la rentabilidad →
Medido contra los 38 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.
Declaración a la CNMV
Cifras principales
Valor liquidativo
€ 13,04
Precio de una participación
Patrimonio
€ 23,0M
Dinero total gestionado
Rentabilidad
+0,70 %
Ganancia o pérdida · ene–jun 2026
Gastos
0,08 %
Ratio total de gastos · ene–jun 2026
0,15 % en el año 2025 completo
Partícipes
1.012
Inversores en el fondo
Volatilidad
0,73 %
IBEX 19,18 % · deuda 0,74 %
En ene–jun 2026, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 0,86 % de media.
Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.
Si repitiera su comportamiento de los últimos cinco años, en 99 de cada 100 meses no perdería más de un 2,60 %.
En abr–jun 2026, su mejor día fue +0,17 % el 08/04/2026 y el peor -0,08 % el 26/05/2026, frente a -0,09 % en el fondo típico de su vocación.
Dónde está el dinero de este fondo
Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.
Deuda pública73,0 %
€ 18,2M · 10 posiciones
Renta fija privada26,0 %
€ 6,5M · 1 posiciones
Liquidez1,0 %
€ 260K
La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.
Rentabilidad trimestral
Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.
De dónde viene la rentabilidad
De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.
Los gastos se llevaron el 10% del resultado bruto de ene–jun 2026.
La CNMV no publica el patrimonio medio del periodo: lo deducimos de esta misma tabla, y en ene–jun 2026 son unos € 23,0M. Sobre esa base, el resultado neto son unos € 161K, también cálculo nuestro.
El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.
Patrimonio
-1,65 %
€ 23,4M → € 23,0M
Participaciones
-2,34 %
1.805.823 → 1.763.625
Valor liquidativo
+0,70 %
€ 12,95 → € 13,04
Cartera
11 posiciones declaradas a 30/06/2026.
| Título | Valor | Peso |
|---|---|---|
ES0000101818 | € 6.546.210 | 28,47 % |
ES0378641056 | € 6.470.470 | 28,14 % |
ES00000125L3 | € 4.630.344 | 20,14 % |
ES0000106585 | € 3.123.040 | 13,58 % |
ES0001352592 | € 1.574.490 | 6,85 % |
ES0000106577 | € 1.067.358 | 4,64 % |
ES0000012I24 | € 600.000 | 2,61 % |
ES0000012A89 | € 321.516 | 1,40 % |
ES00000128P8 | € 106.038 | 0,46 % |
ES00000128W4 | € 92.418 | 0,40 % |
Cambios en la cartera
Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.
| Título | Estado | Peso | Δ Peso |
|---|---|---|---|
SPGB 0.85 07/30/37 · ES · Govt | Nueva | 2,61 %antes 0,00 % | +2,61 pp |
MADRID 2.146 04/30/27 · ES · Govt | Menos peso | 28,47 %antes 30,68 % | -2,21 pp |
SPGB 3.9 07/30/39 · ES · Govt | Ya no figura | 0,00 %antes 1,50 % | -1,50 pp |
FADE 5 12/17/26 · ES · Govt | Más peso | 28,14 %antes 27,53 % | +0,61 pp |
SPGBS 0 10/31/27 CAC · ES · Govt | Más peso | 20,14 %antes 19,80 % | +0,34 pp |
BASQUE 1.703 04/30/27 · ES · Govt | Más peso | 13,58 %antes 13,28 % | +0,30 pp |
JUNGAL 0.084 07/30/27 · ES · Govt | Más peso | 6,85 %antes 6,68 % | +0,17 pp |
BASQUE 1.466 12/30/26 · ES · Govt | Más peso | 4,64 %antes 4,53 % | +0,11 pp |
SPGB 1.45 10/31/27 · ES · Govt | Más peso | 1,40 %antes 1,37 % | +0,03 pp |
SPGB 1.5 04/30/27 · ES · Govt | Más peso | 0,46 %antes 0,45 % | +0,01 pp |
SPGBS 0 07/30/27 CSTP · ES · Govt | Más peso | 0,40 %antes 0,39 % | +0,01 pp |
SPGBS 0 04/30/27 CAC · ES · Govt | Más peso | 0,40 %antes 0,39 % | +0,01 pp |
La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.
¿Patrimonio o partícipes?
Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.
Patrimonio · 30/06/2024 → 30/06/2026
€ 23.046.666 → € 22.992.683
Partícipes
1.078 → 1.012
En 30/06/2026 salió un 2,38 % del patrimonio en reembolsos netos.
Lo que escribió la gestora
Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.
Hechos relevantes y operaciones vinculadas
En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.
30/06/2026declaración
- Otro hecho relevante
- Gestora y depositario del mismo grupo
- Operaciones con el depositario
31/12/2025
- Gestora y depositario del mismo grupo
- Operaciones con el depositario
30/06/2025
- Gestora y depositario del mismo grupo
- Operaciones con el depositario
31/12/2024
- Otro hecho relevante
- Gestora y depositario del mismo grupo
- Operaciones con el depositario
30/06/2024
- Gestora y depositario del mismo grupo
- Operaciones con el depositario
Ficha del fondo
Comisiones y gastos
Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio
El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.
Datos del vehículo
Datos actuales; no varían con la declaración elegida.
Política de inversión
Caja Laboral garantiza al fondo a vencimiento (30/4/27) el 104 % del valor liquidativo inicial a 4/7/19 (TAE 0,50% para suscripciones a 4/7/19 y mantenidas a vencimiento). La TAE dependerá de cuando se suscriba. Los reembolsos antes del vencimiento no están sujetos a garantía y se realizarán al valor liquidativo aplicable a la fecha de solicitud, aplicando la correspondiente comisión de reembolso (excepto en las ventanas de liquidez establecidas), pudiendo incurrir en pérdidas significativas. Hasta el 4/7/19 (inclusive) y tras el vencimiento, se invertirá en Repos sobre Deuda Pública española, CCAA, o renta fija privada avalada por estados zona euro, cuyas emisiones tendrán rating mínimo igual al Reino de España en cada momento. En ambos períodos el vencimiento medio de la cartera será inferior a los 15 días y sólo se invierte en activos que permitan preservar y estabilizar el valor liquidativo. Asimismo, hasta el 4/7/19 (inclusive) se comprará a plazo una cartera de renta fija. Durante la garantía se invierte en Deuda emitida/avalada por España/CCAA (principalmente Deuda española) con vencimiento próximo a la garantía y liquidez, y si es necesario, renta fija privada (incluyendo cédulas hipotecarias y excluidas titulizaciones), depósitos, instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos, en euros, de emisores y mercados OCDE. A fecha de compra, la calidad de los activos de renta fija será al menos mediana (mínimo BBB-) o, si es inferior, el rating del Reino de España en cada momento, pudiendo tener hasta un 20% de la exposición total en baja calidad (inferior a BBB-) o sin rating.
Uso de derivados
Se podrá operar con derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión y no negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de conseguir el objetivo concreto de rentabilidad. Esta operativa comporta riesgos por la posibilidad de que la cobertura no sea perfecta, por el apalancamiento que conllevan y por la inexistencia de una cámara de compensación. El grado máximo de exposición al riesgo de mercado a través de instrumentos financieros derivados es el importe del patrimonio neto.
Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo