IBERCAJA RF HORIZONTE 2028, FI

66/100 sobre 5 de 6 ejes, cada uno sobre 6. Es una nota alta: algo a lo que llega una cuarta parte del mercado, con la media del mercado en 45 y la mayoría de los fondos entre 30 y 60. El color de la figura de arriba es esa banda.

En el mismo orden que el radar: en el sentido de las agujas del reloj desde la punta de arriba, del eje que más pesa al que menos.

• Coste28 pts

  • 0,85 % de gastos totales, frente al 0,61 % del fondo típico de su vocación
  • no está en el cuartil más barato (p83)
  • sin comisión de éxito
  • inversión directa: sin una segunda capa de comisiones

  Evidencia fuerte, 28 de los 100 puntos. Ver los gastos →

• Eficiencia18 pts

  • rota 0× frente al 0,31× típico
  • está al cuartil de menor rotación
  • por debajo de 1×: mantiene las posiciones más de un año de media

  Evidencia fuerte, 18 de los 100 puntos. Ver los movimientos →

• Gestión activa real18 pts

  • 0 % de la cartera en valores que tienen 50 fondos o más, frente al 5,29 % típico
  • no cobra de más por una cartera de consenso
  • sus 10 mayores posiciones pesan 32,66 %, frente al 33,77 % típico

  Evidencia media, 18 de los 100 puntos. Ver la cartera →

• Riesgo14 pts

  • volatilidad del 1,35 %, frente al 0,95 % del fondo típico de su vocación
  • no llega al cuartil de menor volatilidad (p68)
  • su peor día del periodo fue -0,11 %, frente al -0,11 % típico

  Evidencia media, 14 de los 100 puntos. Ver el VaR y los días extremos →

• Consistenciano se mide11 pts

  • solo 6 trimestres de historial: hacen falta 8 para que el dato no sea ruido

  Evidencia débil, 11 de los 100 puntos.

• Trayectoria11 pts

  • 3,11 % en el periodo: p87 de su vocación
  • está al mejor cuartil
  • no llega al mejor decil

  Evidencia débil, 11 de los 100 puntos. Ver la rentabilidad →

• Renta fija privada95.2%

  € 1.3B · 110 posiciones

• Deuda pública3.7%

  € 49.9M · 3 posiciones

• Liquidez1.1%

  € 15.6M