IBERCAJA CARTERA FLEXIBLE 5, FI · IBERCAJA GESTION, SGIIC, S.A.
Gestionado por IBERCAJA GESTION, SGIIC, S.A.
Queda cerca de la media de los fondos de su vocación en lo que medimos.
Cobra un 0,56 % al año en gastos totales. La mitad de los fondos de su misma vocación cobra menos de 1,19 %.
Evidencia fuerte. Ver los gastos →
Tiene el 8,41 % de su patrimonio en efectivo, frente al 3,71 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.
Evidencia fuerte. Ver la tesorería →
El 0 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 12,45 %.
Evidencia media. Ver la cartera →
Ha rendido mejor que el fondo típico de su vocación en 4 de los últimos 11 trimestres.
Evidencia débil. Ver los trimestres →
Rindió un 2,92 % en 2025, mejor que el 39 % de los fondos de su misma vocación.
Evidencia débil. Ver la rentabilidad →
Medido contra los 97 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 31/12/2025, así que no cambia al mover la fecha de abajo.
Declaración a la CNMV
Este periodo todavía se está declarando: ha presentado el 82 % de los fondos (1.622 de 1.975), así que las cifras del conjunto del mercado subirán.
Valor liquidativo
€ 6,15
Precio de una participación
Patrimonio
€ 438M
Dinero total gestionado
Rentabilidad
+1,39 %
Ganancia o pérdida · ene–jun 2026
Gastos
0,52 %
Comisiones y gastos corrientes · ene–jun 2026
Partícipes
8.358
Inversores en el fondo
Volatilidad
1,91 %
IBEX 18,66 % · deuda 0,75 %
Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.
En ene–jun 2026, su mejor día fue +0,53 % el 08/04/2026 y el peor -0,21 % el 15/05/2026.
Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.
Fondos y ETF97,2 %
€ 426M · 10 posiciones
Renta variable1,0 %
€ 4,3M · 1 posiciones
Renta fija privada<0,1%
€ 0 · 34 posiciones
Liquidez1,8 %
€ 7,9M
La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.
Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.
De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos de la Ficha deja fuera.
Los gastos se llevaron el 34% del resultado bruto de ene–jun 2026.
Sobre un patrimonio medio de € 425M en ene–jun 2026, el resultado neto fueron € 2,9M.
El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.
Patrimonio
-12,44 %
€ 501M → € 438M
Participaciones
-12,92 %
81.816.607 → 71.242.478
Valor liquidativo
+0,56 %
€ 6,12 → € 6,15
45 posiciones declaradas a 30/06/2026.
El 97 % de esta cartera está invertido en otros fondos; sus posiciones subyacentes no las publica la CNMV. El tipo de activo y el país que se muestran describen el fondo en el que se invierte, no lo que este contiene.
| Título | Valor | Peso |
|---|---|---|
ES0184011007 | € 86.880.587 | 19,82 % |
ES0147057006 | € 86.862.436 | 19,81 % |
ES0147058004 | € 86.589.584 | 19,75 % |
LU1534073041 | € 33.785.856 | 7,71 % |
FR0010590950 | € 33.686.109 | 7,68 % |
LU0211300792 | € 33.075.191 | 7,55 % |
ES0162895009 | € 24.306.791 | 5,54 % |
ES0158217002 | € 23.257.633 | 5,31 % |
IE00BDFK1573 | € 11.695.936 | 2,67 % |
ES0146953007 | € 6.085.164 | 1,39 % |
Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.
Patrimonio · 30/06/2024 → 30/06/2026
€ 1.464.197.877 → € 438.371.253
Partícipes
33.536 → 8.358
En 30/06/2026 salió un 15,35 % del patrimonio en reembolsos netos.
Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.
En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.
30/06/2026declaración
31/12/2025
30/06/2025
31/12/2024
30/06/2024
Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio
El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.
Datos actuales; no varían con la declaración elegida.
Fondo de fondos de renta fija internacional que invertirá, el grueso de su cartera y durante la mayor parte del tiempo, en una amplia gama de activos globales de renta fija pública y privada, con flexibilidad en duraciones, sectores y calidades crediticias. Hasta el 5% de la exposición total podrá ser en renta variable.
El fondo ha utilizado instrumentos derivados de mercados organizados para llevar a cabo sus estrategias de inversión.
Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo