Fondo

GESCONSULT OPORTUNIDAD RENTA FIJA, FI · GESCONSULT, S.A., S.G.I.I.C.

GESCONSULT OPORTUNIDAD RENTA FIJA, FI

ActivoRiesgo 3/7AcumulaciónEUR

Gestionado por GESCONSULT, S.A., S.G.I.I.C.

Lo mejor

Eficiencia: Está entre el 25 % que menos mueve la cartera
Coste: Cobra menos que la mitad de los fondos de su categoría — más barato que el 53 % de ellos
Gestión activa real: Se aparta de lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos

A tener en cuenta

Consistencia: Gana menos de uno de cada cuatro trimestres

CosteCuánto cuesta al año, contando comisiones escondidas6/10

Cobra un 1,17 % al año en gastos totales. El fondo medio de su categoría cobra 1,19 %.

No está entre el 25 % que más cobra de su categoría
Cobra menos que la mitad de los fondos de su categoría — más barato que el 53 % de ellos
No llega al 25 % que menos cobra
No llega al 10 % que menos cobra
No cobra comisión extra sobre los beneficios
Invierte directamente, así que no pagas comisiones dos veces

Evidencia fuerte. Ver los gastos →

EficienciaCuánto compra y vende, porque cada operación la pagas tú9/10

Renueva su cartera 0,18 veces al año. El fondo medio de su categoría la renueva 0,58 veces.

No está entre el 25 % que más compra y vende de su categoría
Compra y vende menos que la mitad de los fondos parecidos
Está entre el 25 % que menos mueve la cartera
No llega al 10 % que menos mueve la cartera
Mantiene sus inversiones más de un año de media

Evidencia fuerte. Ver los movimientos →

Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todos5/10

El 10,19 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo medio de su categoría es el 11,82 %.

No está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo
Se aparta de lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % con la cartera más propia
No llega al 10 % con la cartera más propia
No cobra de más por llevar una cartera parecida a la de todos

Evidencia media. Ver la cartera →

ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año suelto0/10

Ha rendido mejor que el fondo medio de su categoría en 1 de los últimos 10 trimestres.

Gana menos de uno de cada cuatro trimestres
Gana menos de la mitad de los trimestres
No llega a ganar dos de cada tres trimestres
No llega a ganar cuatro de cada cinco trimestres

Evidencia débil. Ver los trimestres →

TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidos6/10

Rindió un 4,54 % en el periodo, mejor que el 73 % de los fondos de su categoría.

No está entre el 25 % que peor rindió de su categoría
Rindió más que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % que mejor rindió
No llega al 10 % que mejor rindió

Evidencia débil. Ver la rentabilidad →

Medido contra los 96 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 31/12/2025, así que no cambia al mover la fecha de abajo.

Declaración a la CNMV

Cifras principales

Valor liquidativo

€ 11,90

Precio de una participación

Patrimonio

€ 13,2M

Dinero total gestionado

Rentabilidad

+4,54 %

Ganancia o pérdida · ene–dic 2025

Gastos

0,47 %

Lo que se llevó la gestora

Partícipes

199

Inversores en el fondo

Riesgo (VaR)

1,63 %

IBEX 16,21 % · deuda 0,52 %

En ene–dic 2025, su mejor día fue +0,15 % el 15/10/2025 y el peor -0,13 % el 10/10/2025.

Dónde está el dinero de este fondo

Reparto de la cartera declarada a 31/12/2025.

Renta fija privada92,7 %
€ 11,8M · 24 posiciones
Deuda pública7,0 %
€ 898K · 2 posiciones
Liquidez0,2 %
€ 30K

La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.

Rentabilidad trimestral

Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.

De dónde viene la rentabilidad

De qué se compone el resultado de ene–dic 2025: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos.

Intereses

+4,95 %

Renta fija

+1,02 %

Derivados

-0,14 %

Resultado bruto

+5,83 %

Gastos

-1,15 %

Comisión de gestión

-0,91 %

Comisión de depositaría

-0,08 %

Servicios exteriores

-0,11 %

Gastos de funcionamiento

-0,01 %

Otros ingresos

+0,02 %

Resultado neto

+4,69 %

Los gastos se llevaron el 20% del resultado bruto de ene–dic 2025.

El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.

Patrimonio

-43,50 %

€ 23,4M → € 13,2M

Participaciones

-46,70 %

2.094.028 → 1.116.156

Valor liquidativo

+4,54 %

€ 11,23 → € 11,90

Cartera

26 posiciones declaradas a 31/12/2025.

Concentración top 10 53,1 %Cartera declarada 96,1 %Tesorería € 30.354Rotación 0,18

Título	Tipo	Valor	Peso	Divisa
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO ES0000012K61	Government Bond · ES	€ 897.659	6,78 %	EUR
INTESA SANPAOLO SPA XS1548475968	Bond · XS	€ 833.372	6,29 %	EUR
CREDIT AGRICOLE SA FR0013533999	Bond · FR	€ 820.783	6,20 %	EUR
ABN AMRO BANK NV XS1693822634	Bond · XS	€ 713.018	5,38 %	EUR
BANCO SANTANDER SA XS2342620924	Bond · XS	€ 707.214	5,34 %	EUR
UNICREDIT SPA XS2356217039	Bond · XS	€ 696.410	5,26 %	EUR
CAIXABANK SA ES0840609020	Bond · ES	€ 619.523	4,68 %	EUR
UNICAJA BANCO SA ES0880907003	Bond · ES	€ 599.207	4,52 %	EUR
IBERDROLA FINANZAS SAU XS2405855375	Bond · XS	€ 578.232	4,36 %	EUR
VOLKSWAGEN INTL FIN NV XS2342732562	Bond · XS	€ 571.534	4,31 %	EUR

¿Patrimonio o partícipes?

Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.

Patrimonio · 30/06/2024 → 31/12/2025

€ 23.849.502 → € 13.248.547

Partícipes

238 → 199

En 31/12/2025 salió un 57,46 % del patrimonio en reembolsos netos.

Lo que escribió la gestora

Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.

Hechos relevantes y operaciones vinculadas

En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.

31/12/2025declaración

Cambio de depositario
Otro hecho relevante

Operaciones con el depositario

30/06/2025

Cambios en el reglamento
Operaciones con el depositario

31/12/2024

Cambio de control de la gestora
Otro hecho relevante

Partícipes significativos
Operaciones con el depositario

30/06/2024

Partícipes significativos
Operaciones con el depositario

Ficha del fondo

Comisiones y gastos

De la declaración · ene–dic 2025

Gastos totales (TER)0,47 %

Comisión de gestión0,38 %

Comisión de depositaría0,04 %

Comisión de éxito0,00 %

Rating del depositarioA2 (Moody's)

Datos del vehículo

Datos actuales; no varían con la declaración elegida.

FondoGESCONSULT OPORTUNIDAD RENTA FIJA, FI

NIFV88297163

Nº de registro5403

Fecha de registro30/07/2019

GestoraGESCONSULT, S.A., S.G.I.I.C.

Atención al clientefondos@gesconsult.es

DomicilioCL. Principe de Vergara, 36, Esc.Dch, 6º 28006 - Madrid

DepositarioBANCO INVERSIS, S.A.

AuditorDeloitte Auditores, S.L.

Webwww.gesconsult.com

Política de inversión

Invierte al menos el 50% de la exposición total en deuda subordinada (con derecho de cobro posterior a los acreedores comunes), de entidades financieras y no financieras, incluyendo bonos convertibles y/o contingentes convertibles (podrán comportarse como activos de renta variable). El resto de la exposición se invertirá en renta fija pública y/o privada, incluyendo depósitos e instrumentos del mercado monetario, cotizados o no, líquidos y hasta un 10% en titulizaciones líquidas. La exposición a renta variable será inferior al 30% de la exposición total, de cualquier capitalización.

Uso de derivados

Se podrá operar con instrumentos financieros derivados negociados en mercados organizados y no organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión.

Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo