CREAND BUY & HOLD 2030, FI · GESALCALA, S.A., S.G.I.I.C.
Gestionado por GESALCALA, S.A., S.G.I.I.C.
Advertencia de la CNMV
Informarles que el Informe de Auditoría correspondiente al ejercicio 2023 ha sido aprobado sin salvedades.
Queda cerca de la media de los fondos de su vocación en lo que medimos.
Cobra un 1,44 % al año en gastos totales. La mitad de los fondos de su misma vocación cobra menos de 0,61 %.
Evidencia fuerte. Ver los gastos →
Tiene el 2,71 % de su patrimonio en efectivo, frente al 1,93 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.
Evidencia fuerte. Ver la tesorería →
El 5,65 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 5,4 %.
Evidencia media. Ver la cartera →
Ha rendido mejor que el fondo típico de su vocación en 6 de los últimos 12 trimestres.
Evidencia débil. Ver los trimestres →
Rindió un 2,24 % en 2025, mejor que el 45 % de los fondos de su misma vocación.
Evidencia débil. Ver la rentabilidad →
Medido contra los 189 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 31/12/2025, así que no cambia al mover la fecha de abajo.
Declaración a la CNMV
Este periodo todavía se está declarando: ha presentado el 82 % de los fondos (1.622 de 1.975), así que las cifras del conjunto del mercado subirán.
Valor liquidativo
€ 10,23
Precio de una participación
Patrimonio
€ 6,5M
Dinero total gestionado
Rentabilidad
+0,97 %
Ganancia o pérdida · ene–jun 2026
Gastos
0,34 %
Comisiones y gastos corrientes · ene–jun 2026
Partícipes
143
Inversores en el fondo
Volatilidad
1,28 %
IBEX 19,11 % · deuda 0,05 %
Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.
Si repitiera su comportamiento de los últimos cinco años, en 99 de cada 100 meses no perdería más de un 4,22 %.
En ene–jun 2026, su mejor día fue +0,02 % el 01/04/2026 y el peor -0,02 % el 19/06/2026.
Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.
Deuda pública99,6 %
€ 6,7M · 11 posiciones
Renta fija privada<0,1%
€ 0 · 44 posiciones
Liquidez0,4 %
€ 27K
La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.
Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.
De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos de la Ficha deja fuera.
Los gastos se llevaron el 29% del resultado bruto de ene–jun 2026.
Sobre un patrimonio medio de € 8,9M en ene–jun 2026, el resultado neto fueron € 89K.
El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.
Patrimonio
-29,64 %
€ 9,2M → € 6,5M
Participaciones
-30,31 %
909.251 → 633.650
Valor liquidativo
+1,01 %
€ 10,13 → € 10,23
55 posiciones declaradas a 30/06/2026.
| Título | Valor | Peso |
|---|---|---|
ES0000012K95 | € 1.060.000 | 16,38 % |
ES0000012L60 | € 1.060.000 | 16,38 % |
IT0005660029 | € 1.047.475 | 16,18 % |
FR0129437549 | € 898.198 | 13,88 % |
FR0129287308 | € 897.807 | 13,87 % |
EU000A4DMLU8 | € 699.030 | 10,80 % |
DE000BU0E311 | € 499.070 | 7,71 % |
PTPBTBGE0071 | € 498.969 | 7,71 % |
XS2621757405 | € 0 | 0,00 % |
XS2000538343 | € 0 | 0,00 % |
Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.
Patrimonio · 30/06/2024 → 30/06/2026
€ 9.932.974 → € 6.473.224
Partícipes
170 → 143
En 30/06/2026 salió un 31,64 % del patrimonio en reembolsos netos.
Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.
En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.
30/06/2026declaración
Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio
El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.
Datos actuales; no varían con la declaración elegida.
El objetivo de la gestión es tratar de obtener una rentabilidad acorde con los activos en que se invierte, descontadas las comisiones, al plazo remanente en cada momento hasta el horizonte temporal (01/06/2026). Invierte 100% de la exposición total en renta fija Pública/privada, denominadaen euros, incluyendo depósitos e instrumentos de mercado monetario, cotizados o no, líquidos, sin titulizaciones, con vencimiento acorde con el horizonte temporal del fondo, de emisores/mercados fundamentalmente europeos minoritariamente otros países OCDE, con un máximo de 5% en emergentes. La cartera se comprará al contado y se prevé mantener los activos hasta su vencimiento, si bien puede haber cambios en las emisiones por criterios de gestión. No existe exposición a riesgo divisa. Al menos un 75% de la cartera tendrá mediana calidad crediticia (mínimo BBB-) a fecha de compra y el 25% restante se podrá invertir en emisiones de baja case ad crediticia. Si hay bajadas sobrevenidas de rating, los activos podrán mantenerse siempre que no se supere el 25% de exposición en emisiones con baja calidad crediticia. Desde el 31.05.2023 inclusive, el volumen máximo de suscripción será de 1 participación por partícipe.
Se podrá operar con derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura. Esta operativa comporta riesgos por la posibilidad de que la cobertura no sea perfecta y por el apalancamiento que conllevan.
Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo