BBVA TU AHORRO, FI · BBVA ASSET MANAGEMENT, S.A., SGIIC
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Queda por encima de los fondos de su vocación en casi todo lo que medimos.
Cobra un 0,35 % al año en gastos totales. La mitad de los fondos de su misma vocación cobra menos de 0,61 %.
Evidencia fuerte. Ver los gastos →
Tiene el 1,12 % de su patrimonio en efectivo, frente al 1,93 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.
Evidencia fuerte. Ver la tesorería →
El 3,81 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 5,4 %.
Evidencia media. Ver la cartera →
Ha rendido mejor que el fondo típico de su vocación en 5 de los últimos 10 trimestres.
Evidencia débil. Ver los trimestres →
Rindió un 1,88 % en 2025, mejor que el 29 % de los fondos de su misma vocación.
Evidencia débil. Ver la rentabilidad →
Medido contra los 189 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 31/12/2025, así que no cambia al mover la fecha de abajo.
Declaración a la CNMV
Valor liquidativo
€ 10,82
Precio de una participación
Patrimonio
€ 41,3M
Dinero total gestionado
Rentabilidad
+1,88 %
Ganancia o pérdida · ene–dic 2025
Gastos
0,35 %
Comisiones y gastos corrientes · ene–dic 2025
Partícipes
540
Inversores en el fondo
Volatilidad
0,09 %
IBEX 1,00 % · deuda 0,02 %
En ene–dic 2025, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 0,96 % de media.
Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.
En jul–dic 2025, su mejor día fue +0,02 % el 23/12/2025 y el peor -0,02 % el 13/10/2025, frente a -0,12 % en el fondo típico de su vocación.
Reparto de la cartera declarada a 31/12/2025. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.
Deuda pública81,8 %
€ 33,7M · 27 posiciones
Repos12,3 %
€ 5,1M · 2 posiciones
Renta fija privada4,8 %
€ 2,0M · 1 posiciones
Liquidez1,1 %
€ 462K
La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.
Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.
De qué se compone el resultado de ene–dic 2025: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos de la Ficha deja fuera.
Los gastos se llevaron el 17% del resultado bruto de ene–dic 2025.
Sobre un patrimonio medio de € 43,3M en ene–dic 2025, el resultado neto fueron € 809K.
El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.
Patrimonio
-8,08 %
€ 44,9M → € 41,3M
Participaciones
-9,78 %
4.230.728 → 3.816.984
Valor liquidativo
+1,88 %
€ 10,62 → € 10,82
30 posiciones declaradas a 31/12/2025.
| Título | Valor | Peso |
|---|---|---|
IT0005670895 | € 5.453.000 | 13,20 % |
ES00000129F7 | € 5.070.000 | 12,28 % |
NL0015002KV0 | € 4.981.000 | 12,06 % |
FR0129132694 | € 4.459.000 | 10,80 % |
FR0129287282 | € 4.451.000 | 10,78 % |
FR0129132736 | € 2.961.000 | 7,17 % |
FI4000197959 | € 2.480.000 | 6,00 % |
EU000A4D85N4 | € 1.981.000 | 4,80 % |
IT0005674335 | € 1.967.000 | 4,76 % |
ES00000123C7 | € 1.552.000 | 3,76 % |
Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.
Patrimonio · 30/06/2024 → 31/12/2025
€ 53.875.000 → € 41.303.000
Partícipes
334 → 540
En 31/12/2025 salió un 10,27 % del patrimonio en reembolsos netos.
Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.
En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.
31/12/2025declaración
30/06/2025
31/12/2024
30/06/2024
Acumulado ene–dic 2025 · % sobre patrimonio medio
El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.
Datos actuales; no varían con la declaración elegida.
Fondo de renta fija euro de corto plazo que invierte en deuda pública y privada de emisores OCDE con calidad crediticia mínima BBB-. La duración media de la cartera es inferior a 1 año y no tiene exposición a riesgo divisa.
El fondo podrá realizar operaciones con instrumentos financieros derivados con la finalidad de inversión. La metodología aplicada para calcular la exposición total al riesgo de mercado es la metodología del compromiso. Una información más detallada sobre la política de inversión del fondo se puede encontrar en su folleto informativo.
Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo