BANKINTER IBEX 2028 PLUS GARANTIZADO, FI · BANKINTER GESTION DE ACTIVOS, S.A., S.G.I.I.C.
BANKINTER IBEX 2028 PLUS GARANTIZADO, FI
Gestionado por BANKINTER GESTION DE ACTIVOS, S.A., S.G.I.I.C.
Dónde destaca
- Coste: Está entre el 10 % que menos cobra
- Trayectoria: Está entre el 25 % que mejor rindió
- Consistencia: Gana la mitad de los trimestres o más
A tener en cuenta
- Dinero invertido: Está entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir de los fondos de su misma vocación
- Gestión activa real: Se parece a lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
Queda cerca de la media de los fondos de su vocación en lo que medimos.
CosteCuánto se lleva el fondo en total, no sólo la comisión de gestiónBarato para su vocación
Ha cobrado un 0,2 % en gastos totales en lo que va de 2026. La mitad de los fondos de su misma vocación ha cobrado menos de 0,28 %.
- No está entre el 25 % que más cobra de los fondos de su misma vocación
- Cobra menos que la mitad de los fondos de su misma vocación — más barato que el 91 % de ellos
- Está entre el 25 % que menos cobra
- Está entre el 10 % que menos cobra
- No cobra comisión extra sobre los beneficios
- No ha subido lo que cobra desde el año pasado
Evidencia fuerte. Ver los gastos →
Dinero invertidoCuánto de tu dinero está invertido y cuánto espera en efectivoEstá entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir
Tiene el 2,46 % de su patrimonio en efectivo, frente al 1,57 % del fondo típico de su vocación. La comisión se cobra también sobre esa parte.
- Está entre el 25 % que más efectivo deja sin invertir de los fondos de su misma vocación
- Deja más efectivo que la mitad de los fondos de su misma vocación
- No llega al 25 % que más dinero mantiene invertido
- No llega al 10 % que más dinero mantiene invertido
Evidencia fuerte. Ver la tesorería →
Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todosTiene casi lo mismo que todos
El 15,01 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo típico de su vocación es el 8,22 %.
- No está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo
- Se parece a lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
- No llega al 25 % con la cartera más propia
- No llega al 10 % con la cartera más propia
- No cobra de más por llevar una cartera parecida a la de todos
Evidencia media. Ver la cartera →
ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año sueltoGana más trimestres de los que pierde
Ha rendido mejor que el fondo típico de su vocación en 8 de los últimos 12 trimestres.
- Gana al menos uno de cada cuatro trimestres
- Gana la mitad de los trimestres o más
- No llega a ganar dos de cada tres trimestres
- No llega a ganar cuatro de cada cinco trimestres
Evidencia débil. Ver los trimestres →
TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidosRindió mejor que la mayoría de los fondos de su vocación
Ha rendido un 4,07 % en lo que va de 2026, mejor que el 84 % de los fondos de su misma vocación.
- No está entre el 25 % que peor rindió de los fondos de su misma vocación
- Rindió más que la mitad de los fondos parecidos
- Está entre el 25 % que mejor rindió
- No llega al 10 % que mejor rindió
Evidencia débil. Ver la rentabilidad →
Medido contra los 33 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 30/06/2026, así que no cambia al mover la fecha de abajo.
Declaración a la CNMV
Cifras principales
Valor liquidativo
€ 79,29
Precio de una participación
Patrimonio
€ 31,6M
Dinero total gestionado
Rentabilidad
+4,07 %
Ganancia o pérdida · ene–jun 2026
Gastos
0,20 %
Ratio total de gastos · ene–jun 2026
0,40 % en el año 2025 completo
Partícipes
820
Inversores en el fondo
Volatilidad
6,59 %
IBEX 19,18 % · deuda 0,66 %
En ene–jun 2026, el fondo típico de su vocación subió y bajó un 4,45 % de media.
Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.
Si repitiera su comportamiento de los últimos cinco años, en 99 de cada 100 meses no perdería más de un 3,87 %.
En abr–jun 2026, su mejor día fue +1,64 % el 08/04/2026 y el peor -0,79 % el 04/05/2026, frente a -0,50 % en el fondo típico de su vocación.
Dónde está el dinero de este fondo
Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026. Los porcentajes son sobre la cartera más la liquidez.
Deuda pública93,9 %
€ 30,8M · 2 posiciones
Deposit3,7 %
€ 1,2M · 2 posiciones
Liquidez2,4 %
€ 779K
La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.
Rentabilidad trimestral
Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.
De dónde viene la rentabilidad
De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV. Estos gastos son los de la cuenta de resultados e incluyen la comisión de éxito y los costes de comprar y vender valores, que el ratio de gastos deja fuera.
Los gastos se llevaron el 5% del resultado bruto de ene–jun 2026.
El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.
Patrimonio
-0,51 %
€ 31,8M → € 31,6M
Participaciones
-4,40 %
417.226 → 398.871
Valor liquidativo
+4,07 %
€ 76,19 → € 79,29
Cartera
4 posiciones declaradas a 30/06/2026.
| Título | Valor | Peso |
|---|---|---|
ES0000012B88 | € 25.984.531 | 82,16 % |
ES0000012K53 | € 4.806.584 | 15,19 % |
SYNTH_InversionesFinancierasDepositos_07zsiuh | € 744.000 | 2,35 % |
SYNTH_InversionesFinancierasDepositos_1vy2e8o | € 480.000 | 1,52 % |
Cambios en la cartera
Cuánto ha cambiado el peso de cada posición, de mayor a menor variación.
| Título | Estado | Peso | Δ Peso |
|---|---|---|---|
SPGB 0.8 07/30/29 · ES · Govt | Nueva | 15,19 %antes 0,00 % | +15,19 pp |
SPGB 3.9 07/30/39 · ES · Govt | Ya no figura | 0,00 %antes 10,01 % | -10,01 pp |
SPGB 1.4 07/30/28 · ES · Govt | Menos peso | 82,16 %antes 87,07 % | -4,91 pp |
| Nueva | 2,35 %antes 0,00 % | +2,35 pp | |
| Ya no figura | 0,00 %antes 2,35 % | -2,35 pp | |
| Ya no figura | 0,00 %antes 1,67 % | -1,67 pp | |
| Nueva | 1,52 %antes 0,00 % | +1,52 pp |
La CNMV no publica el número de títulos, sólo el valor y el peso en cartera. Una variación de peso puede deberse a una compra o venta, o al movimiento del precio. El valor en euros puede subir aunque el peso baje si la cartera crece más deprisa.
¿Patrimonio o partícipes?
Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.
Patrimonio · 30/06/2024 → 30/06/2026
€ 31.550.407 → € 31.626.036
Partícipes
900 → 820
En 30/06/2026 salió un 4,50 % del patrimonio en reembolsos netos.
Lo que escribió la gestora
Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.
Hechos relevantes y operaciones vinculadas
En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.
30/06/2026declaración
- Gestora y depositario del mismo grupo
- Operaciones con contrapartes del grupo
- Ingresos de entidades del grupo
- Otra operación vinculada
31/12/2025
- Otro hecho relevante
- Gestora y depositario del mismo grupo
- Operaciones con contrapartes del grupo
- Ingresos de entidades del grupo
- Otra operación vinculada
30/06/2025
- Otro hecho relevante
- Gestora y depositario del mismo grupo
- Operaciones con contrapartes del grupo
- Ingresos de entidades del grupo
- Otra operación vinculada
31/12/2024
- Otro hecho relevante
- Gestora y depositario del mismo grupo
- Operaciones con contrapartes del grupo
- Ingresos de entidades del grupo
- Otra operación vinculada
30/06/2024
- Gestora y depositario del mismo grupo
- Garantías
- Operaciones con contrapartes del grupo
- Ingresos de entidades del grupo
- Otra operación vinculada
Ficha del fondo
Comisiones y gastos
Acumulado ene–jun 2026 · % sobre patrimonio medio
El ratio recoge los gastos corrientes del fondo: gestión, depositaría, auditoría, servicios bancarios y demás gastos de gestión corriente. No incluye la comisión de éxito ni los costes de comprar y vender valores.
Datos del vehículo
Datos actuales; no varían con la declaración elegida.
Política de inversión
Bankinter garantiza al fondo a vencimiento (02.05.2028) el 100% del valor liquidativo a 31.05.19, incrementado en el 60% de la media aritmética de las variaciones anuales del Índice IBEX 35 (el índice no incluye la rentabilidad por dividendos) respecto de la referencia inicial, sustituyendo las variaciones negativas por cero. La referencia inicial es el Máximo Precio Oficial de Cierre del índice desde el 03.06.19 hasta el 14.06.19 (ambos inclusive) y para cada variación anual se toma los precios de cierre de los días 20 de julio de cada año desde el 20.07.19 hasta el 20.07.27, excepto para la última variación que se tomará el 20.4.28 (total 10 observaciones). TAE mínima garantizada 0%, para suscripciones a 31.05.19 mantenidas a vencimiento. La TAE dependerá de cuando suscriba. La rentabilidad bruta estimada del total de la cartera inicial de renta fija y liquidez, será al vencimiento de la garantía, de 8,16%. Todo ello permitiría, de no materializarse otros riesgos, alcanzar la parte fija del objetivo de rentabilidad garantizado (es decir, el 100% del Valor Liquidativo inicial) y satisfacer las comisiones de gestión, depósito y gastos previstos del Fondo que se estiman en un 3,66% para todo el periodo de referencia. Además el fondo invertirá en el momento inicial un 3,29% del patrimonio en una OTC para conseguir la parte variable del objetivo. El Fondo no cumple con la Directiva 2009/65/CE. Se podrá invertir más del 35% del patrimonio en valores emitidos o avalados por un Estado de la UE, una Comunidad Autónoma, una Entidad Local, los Organismos Internacionales de los que España sea miembro y Estados con solvencia no inferior a la de España. En relación con estas inversiones, el fondo no cumple con los requisitos generales de diversificación. La IIC no diversifica las inversiones en los activos mencionados anteriormente en, al menos, seis emisiones diferentes. La inversión en valores de una misma emisión podrá superar el 30% del activo de la IIC. Se podrá operar con derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión y no negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de conseguir el objetivo concreto de rentabilidad. Esta operativa comporta riesgos por la posibilidad de que la cobertura no sea perfecta, por el apalancamiento que conllevan y por la inexistencia de una cámara de compensación. El grado máximo de exposición al riesgo de mercado a través de instrumentos financieros derivados es el importe del patrimonio neto. Con el fin de poder alcanzar el objetivo de rentabilidad, no se valorarán los instrumentos financieros derivados que se utilicen hasta el 31.05.19 inclusive, por lo que, cuando estos se valoren, podrán producirse oscilaciones apreciables en el valor liquidativo de la participación que no afectarán al objetivo de rentabilidad.
Uso de derivados
El fondo ha realizado durante el periodo operaciones en instrumentos financieros derivados.
Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo